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凯发体育下载官方平台 银行托管业务指引升级 托管行不承担资金追偿等责任

核心提示: 银行资产托管业务指引“升级” 托管行不承担项目审核、资金追偿等责任本报记者 郝亚娟 张漫游 上海、北京报道一年前的“阜兴事件”中,投资者围堵托管银行网点,关于私募基金相关托管行是否应承担合同中约定的责任,中国银行业协会和中国基金业协会曾发生分歧。《指引》第十五条指出,托管银行承担的托管职责仅限于法律法规规定和托管合同约定,对实际管控的托管资金账户及证券账户内资产承担保管职责。

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凯发体育下载官方平台,银行资产托管业务指引“升级” 托管行不承担项目审核、资金追偿等责任

本报记者 郝亚娟 张漫游 上海、北京报道

一年前的“阜兴事件”中,投资者围堵托管银行网点,关于私募基金相关托管行是否应承担合同中约定的责任,中国银行业协会和中国基金业协会曾发生分歧。

3月18日,中国银行业协会发布《商业银行资产托管业务指引》(以下简称“《指引》”)。中国银行业协会称,《指引》顺应宏观经济金融形势和资产管理行业改革趋势,进一步完善了资产托管行业自律规范制度,将推动资产托管机制发挥促进资管行业合规经营、助推多层次资本市场建设、保障国家经济金融安全、构筑社会诚信体系等方面的作用。

《中国经营报》记者注意到,与中国银行业协会2013年发布的《商业银行托管业务指引》不同的是,此次的《指引》对2013年版本提出的“托管银行不承担对托管财产所投资项目的审核义务”给出了更为详尽的解释。

就银行托管业务的服务内容,《指引》在第七条做了明确约定,主要有资产保管服务、账户服务、会计核算(估值)服务、资金清算服务、交易结算服务、投资监督服务、信息披露服务、公司行动服务等。

《指引》第十五条指出,托管银行承担的托管职责仅限于法律法规规定和托管合同约定,对实际管控的托管资金账户及证券账户内资产承担保管职责。托管银行的托管职责不包含以下内容,法律法规另有规定或托管合同另有约定的除外。(一)投资者的适当性管理; (二)审核项目及交易信息真实性; (三)审查托管产品以及托管产品资金来源的合法合规性; (四)对托管产品本金及收益提供保证或承诺; (五)对已划出托管账户以及处于托管银行实际控制之外的资产的保管责任; (六)对未兑付托管产品后续资金的追偿; (七)主会计方未接受托管银行的复核意见进行信息披露产生的相应责任; (八)因不可抗力,以及由于第三方(包括但不限于证券交易所、期货交易所、中国证券登记结算公司、中国期货市场监控中心等)发送或提供的数据错误及合理信赖上述信息操作给托管资产造成的损失;(九)提供保证或其他形式的担保; (十)自身应尽职责之外的连带责任。

同时,《指引》还赋予托管行提前终止托管服务的权利。《指引》第十四条提到,托管银行发现委托人、管理人有下列情形的,有权终止托管服务。行为包括: (一)违反资产管理目的,不当处分产品财产的;(二)未能遵守或履行合同约定的有关承诺、义务、陈述或保证;(三)被依法取消从事资产管理业务的相关资质或经营异常;(四)被依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或失联;(五)法律法规明确规定和合同约定的其他情形。

上海一家基金子公司运营部负责人认为,《指引》对银行的托管业务没有实质影响。“《指引》主要是对托管指责和托管范围进行了约定,以前有的托管行只划款不估值,其实这样是不符合规定的;《指引》中,估值成了托管行的可选项,根据托管人提供的职责范围对托管费收费有影响。”

“随着近年来银行机构探索轻资本、轻资产转型,中间业务成为银行关注的重点,资产托管业务作为其中一环,也被银行认为有较大空间。”某股份制银行管理层如是说。

根据中国银行业协会此前发布的《中国资产托管行业发展报告(2018)》(以下简称“《发行报告(2018)》”),截至2017年末,中国银行业资产托管规模达141.5万亿元,较上年增长16.06%;投资组合达19.64万个,较上年增长24.04%;年末国内存托比达83.6%,托管系数已达57.57%。

随着银行业资产托管规模的增长,银行托管行业覆盖面也在扩大。根据《发行报告2018)》显示,银行提供托管服务的客户已由最初的基金管理公司扩展到目前的保险公司、证券公司、信托公司、养老金公司、企业年金、境外资管机构、产业投资基金、私募股权基金、商业银行、高端客户等社会方方面面。

“资产托管业务给银行带来了中收和存款沉淀,不过与机遇共生的是业务的风险,针对已经可能存在的风险,监管层应该及时对管理办法进行修订。”上述股份制银行管理层告诉记者。

责任编辑:贾振飞 2031864307

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